С 1 января 2026 года в России вступили в силу новые правила банковского контроля за операциями физических лиц. Согласно приказу Банка России, перечень критериев подозрительных транзакций расширился с 6 до 12. Теперь под автоматическую блокировку на срок до двух рабочих дней рискуют попасть не только потенциальные жертвы мошенников, но и добросовестные жители, совершающие привычные финансовые операции.
Новый регламент заменяет действовавший ранее приказ и распространяется на все виды переводов: по картам, через Систему быстрых платежей, операции с электронными кошельками, а с марта 2026 года - и на операции с цифровым рублем. Система проверки стала полностью автоматизированной: если алгоритм находит совпадение хотя бы по одному из 12 критериев, банк обязан приостановить платеж.
Помимо классических признаков (наличие получателя в черных списках ЦБ или использование "криминальных" смартфонов), в список вошли параметры, связанные с поведением пользователя в сети и историей его звонков. Так, подозрительным теперь считается перевод, если ему предшествовали нетипично длительные телефонные разговоры или всплеск входящих SMS-сообщений в течение 6 часов до транзакции. Также блокировка грозит при смене SIM-карты или номера телефона в приложении менее чем за 48 часов до попытки перевода.
Одним из нововведений стал и контроль за цепочками переводов внутри СБП. Речь идет о ситуациях, когда человек перераспределяет собственные средства между своими счетами, а затем пытается отправить их другому лицу.
"Самый опасный для обычных клиентов новый признак: вы получили более 200 тысяч рублей по СБП на свой счет с другого своего счета, затем в течение 24 часов пытаетесь перевести деньги третьему лицу, которому не переводили минимум 6 месяцев. Результат: банк блокирует вторую операцию как подозрительную, - рассказал tmn.aif.ru доцент Финансового университета при Правительстве Российской Федерации Дмитрий Морковкин. – Также к блокировке может привести включение VPN, использование прокси-серверов или нетипичных браузеров во время совершения перевода. Также насторожит, если после перевода за границу суммы более 100 тысяч рублей клиент пытается в течение суток внести наличные через банкомат по цифровой карте. В числе тревожных признаков и резкое отклонение от привычной геолокации, времени совершения платежей или используемого устройства".
Эксперты рекомендуют заранее планировать крупные сделки и учитывать, что при несоблюдении новых "временных интервалов" (например, 24-часового окна после пополнения счета) доступ к средствам может быть временно ограничен для подтверждения личности и добровольности платежа.
Источник: tmn.aif.ru.
Другие материалы рубрики Общество
В Тюменской области продолжается сбор предложений для народной программы
В течение всего лета активисты муниципалитетов Тюменской области собирают пожелания и предложения в народную программу. На сегодня от жителей региона принято 50 тысяч предложений, в том числе 14 тысяч - в формате онлайн на сайте естьрезультат.рф.
В Аромашевском округе торжественно отметили День физкультурника
Сегодня в Аромашевском муниципальном округе состоялось торжественное мероприятие, посвящённое Дню физкультурника. В зале собрались тренеры, инструкторы, спортсмены и все, кто связал свою жизнь с физической культурой и спортом.
Летний отдых и занятость несовершеннолетних
В администрации Аромашевского округа состоялось заседание межведомственной комиссии по организации отдыха, оздоровления и занятости несовершеннолетних.
Сотрудники школ Тюменской области приглашаются к участию в конкурсе "Лучший школьный педагог-библиотекарь России"
4 августа Российское общество «Знание» совместно с Минпросвещения России открыло прием заявок на Всероссийский конкурс профессионального мастерства «Лучший школьный педагог-библиотекарь России». Подать заявку можно до 30 сентября. Конкурс реализуется по поручению Президента России Владимира Путина и направлен на поддержку педагогов-библиотекарей, развивающих современные школьные библиотеки, популяризирующих чтение и реализующих просветительские проекты для детей и молодежи.
