С 1 января 2026 года в России вступили в силу новые правила банковского контроля за операциями физических лиц. Согласно приказу Банка России, перечень критериев подозрительных транзакций расширился с 6 до 12. Теперь под автоматическую блокировку на срок до двух рабочих дней рискуют попасть не только потенциальные жертвы мошенников, но и добросовестные жители, совершающие привычные финансовые операции.
Новый регламент заменяет действовавший ранее приказ и распространяется на все виды переводов: по картам, через Систему быстрых платежей, операции с электронными кошельками, а с марта 2026 года - и на операции с цифровым рублем. Система проверки стала полностью автоматизированной: если алгоритм находит совпадение хотя бы по одному из 12 критериев, банк обязан приостановить платеж.
Помимо классических признаков (наличие получателя в черных списках ЦБ или использование "криминальных" смартфонов), в список вошли параметры, связанные с поведением пользователя в сети и историей его звонков. Так, подозрительным теперь считается перевод, если ему предшествовали нетипично длительные телефонные разговоры или всплеск входящих SMS-сообщений в течение 6 часов до транзакции. Также блокировка грозит при смене SIM-карты или номера телефона в приложении менее чем за 48 часов до попытки перевода.
Одним из нововведений стал и контроль за цепочками переводов внутри СБП. Речь идет о ситуациях, когда человек перераспределяет собственные средства между своими счетами, а затем пытается отправить их другому лицу.
"Самый опасный для обычных клиентов новый признак: вы получили более 200 тысяч рублей по СБП на свой счет с другого своего счета, затем в течение 24 часов пытаетесь перевести деньги третьему лицу, которому не переводили минимум 6 месяцев. Результат: банк блокирует вторую операцию как подозрительную, - рассказал tmn.aif.ru доцент Финансового университета при Правительстве Российской Федерации Дмитрий Морковкин. – Также к блокировке может привести включение VPN, использование прокси-серверов или нетипичных браузеров во время совершения перевода. Также насторожит, если после перевода за границу суммы более 100 тысяч рублей клиент пытается в течение суток внести наличные через банкомат по цифровой карте. В числе тревожных признаков и резкое отклонение от привычной геолокации, времени совершения платежей или используемого устройства".
Эксперты рекомендуют заранее планировать крупные сделки и учитывать, что при несоблюдении новых "временных интервалов" (например, 24-часового окна после пополнения счета) доступ к средствам может быть временно ограничен для подтверждения личности и добровольности платежа.
Источник: tmn.aif.ru.
Другие материалы рубрики Общество
Школы из Тюменской области вошли в число лучших по участию в проекте "Чтецкие программы"
По результатам ежемесячного всероссийского рейтинга определены самые активные литературные клубы страны. Уже в мае их кураторы и участники получат уникальную возможность провести творческие встречи с выдающимися деятелями культуры прямо на базе своих учебных заведений. Мероприятия проекта соответствуют целям и задачам национального проекта «Молодежь и дети».
Прошли концерты во дворах
Традиционно работники культуры и самодеятельные артисты в преддверии Дня Победы для ветеранов проводят на территориях муниципалитета праздничные программы, наполненные песнями о Победе, любви к Родине, номерами с национальным колоритом.
"Сказочный переполох" в Аромашево
1 мая в селе Аромашево традиционно встречали весну и праздник труда, но в этом году торжество обрело по-настоящему сказочное звучание. День начался с задорных песен о пробуждении природы и созидательном труде, а в полдень центральная площадка превратилась в живую декорацию для захватывающего действа — театрализованной программы «Сказочный переполох».
Жизнь, полна труда и стойкости
5 мая свой 94-й день рождения отметила жительница деревни Новоберезовка, труженица тыла Клавдия Ивановна Батура. Значимая дата стала поводом для тёплых визитов и официальных поздравлений, подчеркнувших глубокое уважение общества к поколению.
