С 1 января 2026 года в России вступили в силу новые правила банковского контроля за операциями физических лиц. Согласно приказу Банка России, перечень критериев подозрительных транзакций расширился с 6 до 12. Теперь под автоматическую блокировку на срок до двух рабочих дней рискуют попасть не только потенциальные жертвы мошенников, но и добросовестные жители, совершающие привычные финансовые операции.
Новый регламент заменяет действовавший ранее приказ и распространяется на все виды переводов: по картам, через Систему быстрых платежей, операции с электронными кошельками, а с марта 2026 года - и на операции с цифровым рублем. Система проверки стала полностью автоматизированной: если алгоритм находит совпадение хотя бы по одному из 12 критериев, банк обязан приостановить платеж.
Помимо классических признаков (наличие получателя в черных списках ЦБ или использование "криминальных" смартфонов), в список вошли параметры, связанные с поведением пользователя в сети и историей его звонков. Так, подозрительным теперь считается перевод, если ему предшествовали нетипично длительные телефонные разговоры или всплеск входящих SMS-сообщений в течение 6 часов до транзакции. Также блокировка грозит при смене SIM-карты или номера телефона в приложении менее чем за 48 часов до попытки перевода.
Одним из нововведений стал и контроль за цепочками переводов внутри СБП. Речь идет о ситуациях, когда человек перераспределяет собственные средства между своими счетами, а затем пытается отправить их другому лицу.
"Самый опасный для обычных клиентов новый признак: вы получили более 200 тысяч рублей по СБП на свой счет с другого своего счета, затем в течение 24 часов пытаетесь перевести деньги третьему лицу, которому не переводили минимум 6 месяцев. Результат: банк блокирует вторую операцию как подозрительную, - рассказал tmn.aif.ru доцент Финансового университета при Правительстве Российской Федерации Дмитрий Морковкин. – Также к блокировке может привести включение VPN, использование прокси-серверов или нетипичных браузеров во время совершения перевода. Также насторожит, если после перевода за границу суммы более 100 тысяч рублей клиент пытается в течение суток внести наличные через банкомат по цифровой карте. В числе тревожных признаков и резкое отклонение от привычной геолокации, времени совершения платежей или используемого устройства".
Эксперты рекомендуют заранее планировать крупные сделки и учитывать, что при несоблюдении новых "временных интервалов" (например, 24-часового окна после пополнения счета) доступ к средствам может быть временно ограничен для подтверждения личности и добровольности платежа.
Источник: tmn.aif.ru.
Другие материалы рубрики Общество
Жители Ишима спасли женщину, собиравшуюся перевести деньги мошенникам
В дежурную часть полиции Ишима обратилась жительница Бердюжского района с заявлением о факте мошенничества. В беседе со следователем потерпевшая рассказала, что утром ей позвонил неизвестный и, представившись сотрудником сотовой компании, предложил продлить договор на оказание услуг использования стационарного телефона. Для этого женщине необходимо было продиктовать свои данные.
В Тюмени устроят гонки нейроинтерфейсов среди школьников
Научно-практический день "КиберМедицина: технологии будущего" пройдет в Тюменском медицинском университете 31 января. К участию приглашают школьников 10-11 классов, интересующихся медициной, биологией и информационными технологиями.
Отделение СФР по Тюменской области проиндексировало размер ежемесячной выплаты из материнского капитала с января 2026 года
С 1 января 2026 года увеличен размер ежемесячной выплаты из средств материнского капитала в связи с ростом величины прожиточного минимума в регионе. Отделение Социального фонда России по Тюменской области автоматически пересчитало и повысило размер выплат для 4,5 тысячи семей, имеющих детей.
